Menurut OJK, per 23 Mei 2025, sebanyak 128.281 laporan penipuan digital telah masuk ke Indonesia Anti-Financial Crime Center (IASC), dengan total kerugian mencapai Rp2,6 triliun.

Berdasarkan data yang dihimpun IASC, terdapat lima modus penipuan digital yang paling sering dilaporkan:

1. Penipuan Transaksi Belanja/Jual Beli Online

Ciri-ciri umum:

- Barang tidak dikirim setelah pembayaran

- Harga jauh di bawah pasaran

- Toko online tanpa testimoni jelas atau hanya berupa akun media sosial

- Link pembayaran mencurigakan, bukan dari marketplace resmi

Tips pencegahan:

- Belanja hanya melalui platform resmi

- Pastikan rekening penjual terverifikasi

- Cek review dari pembeli lain

- Hindari transfer langsung ke rekening pribadi tanpa jaminan

2. Penipuan Mengaku sebagai Pihak Lain (Fake Call / Social Engineering)

Ciri-ciri umum:

- Mengaku sebagai pihak bank, e-wallet, atau instansi pemerintah

- Meminta OTP, PIN, atau data pribadi dengan alasan "verifikasi"

- Nomor telepon mencurigakan, sering kali dari luar negeri atau nomor tidak dikenal

Tips pencegahan:

- Ingat: pihak resmi tidak pernah meminta OTP atau PIN

- Jangan klik link atau unduh aplikasi dari sumber tidak jelas

- Simpan kontak resmi untuk verifikasi jika ragu

- Blokir dan laporkan nomor mencurigakan

3. Penipuan Investasi Bodong

Ciri-ciri umum:

- Menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat

- Tidak memiliki izin dari OJK

- Menggunakan skema member get member

- Tidak transparan soal pengelolaan dana

Tips pencegahan:

- Cek legalitas di website OJK atau hubungi Kontak OJK 157

- Waspadai ajakan yang terkesan mendesak atau menekan

- Pahami skema investasinya dan pastikan masuk akal

- Jangan tergiur hanya karena diajak teman atau kerabat

4. Penipuan Penawaran Kerja Palsu

Ciri-ciri umum:

- Undangan kerja via SMS/email tanpa proses seleksi

- Meminta biaya administrasi, medical check-up, atau pelatihan di awal

- Menggunakan nama perusahaan resmi, tapi kontak dan alamat tidak sesuai

Tips pencegahan:

- Cek keaslian lewat website dan media sosial resmi perusahaan

- Hindari membayar biaya apa pun dalam proses awal rekrutmen

- Pastikan proses seleksi sesuai standar profesional

- Laporkan lowongan mencurigakan ke platform atau otoritas resmi

5. Penipuan Undian / Hadiah Palsu

Ciri-ciri umum:

- Mengatasnamakan perusahaan besar, bank, atau lembaga pemerintah

- Mengklaim Anda menang undian meskipun tidak pernah ikut

- Meminta transfer uang untuk pajak atau biaya administrasi hadiah

- Menyertakan link atau dokumen palsu

Tips pencegahan:

- Jangan langsung percaya pengumuman hadiah mendadak

- Cek keaslian informasi di website resmi penyelenggara

- Jangan berikan data pribadi, OTP, atau kode verifikasi

- Abaikan dan hapus pesan mencurigakan

Tetap waspada, jangan mudah percaya, dan lindungi data pribadimu! Jika memerlukan informasi lebih lanjut, segera hubungi channel resmi AstraPay.